投資信託の税金・選び方 豆知識

投資信託とは、ファンドとも呼ばれ、銀行にお金を預けるように、投資信託に資金を預け、集められたお金を証券や債券のプロが投資により運用した利益の分配を受けるという金融商品です。運用成績のよい投資信託を選ぶことができれば、大きな利益を得られる可能性があります。

投資信託は、長い間ゼロ金利などと言われる低金利が続き、平均寿命が延びたことによる老後の生活の長さから、資産運用への関心が高まっており、とても注目されている商品のひとつになっています。

投資信託の利益の分配を受ける場合、実際の投資の成績がよければ預貯金以上の利益を得ることができますが、成績が悪ければ、預けた金額が減ることもあり、リスクについては、事前に十分に注意が必要です。

投資信託は、規制緩和の影響もあり、銀行や証券会社で１口いくら、という定期預金のような感覚で購入することができます。

投資家が自分自身で投資判断をすることに比べればリスクが低いので、高齢者や、大きな資金の分配投資などの運用での利用も多いようです。

投資信託のメリット・デメリット②

投資対象の価値や投資の時期を判断するのは大きな労力が必要なので、個人投資家では、情報や経験が不十分なことも多く、投資信託で運用する専門家には及ばないのではないでしょうか。

投資信託のメリットは、やはり個人の労力が少なく、専門家による安定した利益が見込めるところにあります。

投資資金を分散し、一部は、自分でハイリスク・ハイリターンな証券取引を直接行い、一部は投資信託に投資するというスタイルを取る人も多いようです。

投資信託を専門に扱うファンド会社は、近年急増していますが、株価の変動が激しく、投資で利益をあげられずに倒産するファンドもかなりの数にのぼります。

投資信託に投資する場合でも、投資対象・成績・運用会社については、リスクがあることも注意して投資する投資信託を選ぶことが大切です。