投資信託の税金・選び方 豆知識

郵便局は、多くの人にとって最も身近な金融機関のひとつです。

預貯金も広い意味ではお金の運用になりますが、やはり、投資することにより、利益を得ることによる運用とはそのリターンはかなりちがってきます。

そんな方向けに最近の低金利時代にお金を増やせる商品が、郵便局で販売されている投資信託です。

投資信託は、比較的リスクが低く、専門知識も少なくてすむことから、投資初心者にはじめやすい商品となっており、２００５年１０月より、郵便局で投資信託の販売がスタートしています。

投資信託は、その投資先により商品が分かれています。投資先は、国内、海外の株式、債券、不動産にわかれていますが、その投資先により、特徴が分かれます。

郵便局でそろえてあるファンドは、投資先が分散されていて、リスクを避けるには最適な品揃えとなっています。

ただし、郵便局で販売されているからといっても投資信託である以上、元本が保障されるものではありません。

郵便局で販売されている投資信託の特徴を十分理解し、リスクを分散させる必要があります。

郵便局の投資信託のリスク管理②

さらにリスクを抑えるのなら、そのファンドの投資先が異なるものを選び、できるだけ、元本割れのリスクを避けるなどの工夫が必要です。

また、投資信託のリスク管理をする必要があります。

買った投資信託の最新情報は郵便局や運用会社のＨＰで調べることもできますし、日本経済新聞の株式欄などで調べることもできます。

購入するだけでなく、その後の最新情報をチェックすることもお金の運用には必要です。

また、投資信託は、買った後には、運用報告書が届きます。

これを読むことにより、投資信託がどんな状況にあるのか、今後はどんな運用方針で運用するのかといったことを確認することができます。

元本が必ず保障されるものではないので、購入したあとも、しっかり確認する必要があります。